Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
业绩电话会议摘要

2026年4月23日 · Financials · NasdaqGS

业绩电话会议重点摘要

在2026年第一季度，亨廷顿银行股份有限公司（HBAN:US）报告了强劲的财务表现，调整后的每股收益（EPS）为$0.37，同比增长9%。该银行的净利息收入同比增长33%，得益于强劲的贷款和存款增长，而预拨备净收入（PPNR）激增36%。管理层维持2026年每股收益指导为$1.90至$1.93，但由于经济前景趋软，将净利息收入预期调整至之前区间的低端。股票可能会对2027年提高的有形普通股权益回报率（ROTCE）目标18%-19%作出反应，表明对未来盈利能力的信心。

会议讨论主题

• 强劲的财务表现: 亨廷顿报告调整后的每股收益增长9%至$0.37，预拨备净收入增长36%，表明基础表现强劲。首席执行官Stephen Steinour表示：“我们在各项指标上交出了出色的第一季度，得益于在整个特许经营中的严谨执行，这转化为强劲的盈利能力和回报。”
• 调整后的指导: 管理层将净利息收入指导调整至之前区间的低端，理由是经济前景趋软。他们预计净利息差（NIM）将趋向高3.20s，低于中3.30s。首席财务官Zach Wasserman指出：“我们现在预计将处于指导区间的低端。”
• 提高的ROTCE目标: ROTCE目标提高至2027年的18%-19%，反映出通过收购带来的协同效应实现更高回报的信心。管理层表示：“我们将ROTCE目标提高至18%至19%，这是由于我们预计的合作带来的协同效应。”
• 强劲的手续费收入增长: 手续费收入同比增长18%，得益于支付、财富管理和资本市场的强劲表现。Zach Wasserman强调：“我们在手续费收入生成方面有一个绝对出色的季度，反映出我们核心手续费业务的持续基础动能。”
• 流动性和资本状况: 亨廷顿的流动性状况依然强劲，可用的应急流动性约为未投保存款的173%。调整后的CET1比率远高于监管最低要求，为未来增长提供了坚实基础。管理层强调：“我们的流动性、资本和信用状况使我们处于强势地位，能够在各种经营环境中提供持续的表现。”
• 收购整合: Cadence和Veritex的整合进展顺利，预计成本和收入协同效应将促进未来的盈利增长。管理层指出：“我们正在实现我们承诺的费用和收入协同效应，客户越来越多地采用亨廷顿平台，我们已经看到收入的好处。”

关键财务数据

• 调整后的每股收益: $0.37 (与$0.34预期相比，同比增长9%)
• 预拨备净收入增长: 36% (与去年相比，强劲的有机表现)
• 净利息收入: $1.9B (同比增长33%，得益于贷款增长)
• 净利息差: 3.24% (环比增长9个基点，但指导下调至高3.20s)
• 手续费收入增长: 18% (同比增长，核心业务表现强劲)
• CET1比率: 9.5% (远高于监管最低要求)
• 股票回购授权: $3B (新的授权以支持资本回报战略)
• 贷款增长: 1.5% (不包括Cadence，反映出稳健表现)

结论

亨廷顿强劲的第一季度表现突显了其在经济不确定性中产生增长的韧性和能力。提高的ROTCE目标和强劲的手续费收入增长是对投资者的积极信号。然而，调整后的净利息收入和净利息差指导反映出在当前环境中的谨慎。投资者应关注收购整合及经济条件对贷款增长和信用表现的影响。

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