Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
業績電話會議摘要

2026年4月23日 · Financials · NasdaqGS

業績電話會議重點摘要

在2026年第一季度，亨廷頓銀行股份有限公司 (HBAN:US) 報告了強勁的財務表現，調整後每股收益 (EPS) 為 $0.37，同比增長9%。該銀行的淨利息收入同比增長33%，主要受強勁的貸款和存款增長推動，而預撥備淨收入 (PPNR) 則激增36%。管理層維持2026年每股收益指引在 $1.90 至 $1.93，但由於經濟前景較為疲軟，將淨利息收入預期調整至之前範圍的低端。股票可能會對2027年提高至18%-19%的有形普通股權益回報率 (ROTCE) 目標作出反應，這顯示出對未來盈利能力的信心。

會議討論主題

• 強勁的財務表現: 亨廷頓報告調整後每股收益增長9%至 $0.37，預撥備淨收入增長36%，顯示出強勁的基本表現。首席執行官斯蒂芬·斯坦奧爾表示："我們在各項指標上交出了卓越的第一季度，這得益於整個業務的嚴謹執行，轉化為強勁的盈利能力和回報。"
• 調整指引: 管理層將淨利息收入指引調整至之前範圍的低端，理由是經濟前景較為疲軟。他們預計淨利息利差 (NIM) 將趨向高3.20s，低於中3.30s。首席財務官扎克·瓦瑟曼指出："我們現在預計將位於我們指導範圍的低端。"
• 提高ROTCE目標: ROTCE目標被提高至2027年的18%-19%，反映出對通過收購協同效應實現更高回報的信心。管理層表示："我們將ROTCE目標提高至18%至19%，這是由於預期的合作夥伴關係帶來的協同效應。"
• 強勁的費用收入增長: 費用收入同比增長18%，主要受支付、財富管理和資本市場的強勁表現推動。扎克·瓦瑟曼強調："我們的費用收入創造表現絕對出色，反映出我們核心費用業務的持續基本動力。"
• 流動性和資本狀況: 亨廷頓的流動性狀況依然強勁，備用流動性約為未保險存款的173%。調整後的CET1比率遠高於監管最低要求，為未來增長提供了堅實基礎。管理層強調："我們的流動性、資本和信貸狀況使我們能夠在各種經營環境中保持穩定表現。"
• 收購整合: Cadence和Veritex的整合進展順利，預期的成本和收入協同效應將促進未來的收益增長。管理層指出："我們正在實現我們承諾的費用和收入協同效應，並且已經看到客戶採用更多亨廷頓平台所帶來的收入好處。"

關鍵財務數據

• 調整後每股收益: $0.37 (與 $0.34 預期相比，增長9%)
• 預撥備淨收入增長: 36% (與去年相比，強勁的有機表現)
• 淨利息收入: $1.9B (同比增長33%，受貸款增長推動)
• 淨利息利差: 3.24% (環比增長9個基點，但指引下調至高3.20s)
• 費用收入增長: 18% (同比增長，核心業務表現強勁)
• CET1比率: 9.5% (遠高於監管最低要求)
• 股票回購授權: $3B (新的授權以支持資本回報策略)
• 貸款增長: 1.5% (不包括Cadence，反映出穩健表現)

結論

亨廷頓的強勁第一季度表現突顯了其在經濟不確定性中產生增長的韌性和能力。提高的ROTCE目標和強勁的費用收入增長對投資者來說是積極信號。然而，對淨利息收入和淨利息利差的調整指引反映出在當前環境中的謹慎。投資者應密切關注收購的整合以及經濟條件對貸款增長和信貸表現的影響。

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